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　　未得到基金从业经验从事基金销售贬责职责、未向投资者警示可能承担的投资风险、夸大宣传基金司理过往事迹……日前，工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行、广发银行重庆分行被重庆证监局弃取出具警示函、责令改正等措施。

　　本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中无证上岗成为银行“重灾地”。业内东谈主士默示，行为基金代销的紧迫渠谈，银行代销基金要在销售前作念好居品审核和准入，销售中戒备投资者安妥性贬责，销售后对代销经由进行回溯追踪。

　　多家银行被罚

　　因代销公募基金设施隔离规，日前重庆证监局对工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行弃取出具警示函措施，对广发银行重庆分行弃取责令改正措施。

　　经查，工商银行重庆市分行存在个别未得到基金从业经验的职工从事基金销售贬责职责的情况。重庆证监局默示，工商银行重庆市分行应切实加强合规贬责，强化职工持业行径监督，防御此类问题再次发生。

起原：重庆监管局官网

　　经查，招商银行重庆分行存在基金居品昔日投资者苦求成为专科投资者过程中，该行未向投资者办法对不同类别投资者实施安妥性义务的别离，未警示可能承担的投资风险。

起原：重庆监管局官网

　　此外，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金司理特假寓品过往事迹，未隐私该基金司理贬责的一起同类居品的过往事迹；个别宣传推介材料存在单方面、夸大宣传基金司理过往事迹的情况。重庆证监局默示，招商银行重庆分行应切实强化投资者安妥性贬责，进一步步调基金宣传推介行径，防御此类问题再次发生。

　　经查，广发银行重庆分行存在以下问题：一是基金销售业务矜重东谈主、部分合规东谈主员以及个别支行基金销售业务矜重东谈主未得到基金从业经验；二是该行对基金销售业务矜重东谈主进行了诊疗，未报送相关东谈主员免职、任职的备案材料；三是2023年上半年未开展基金销售业务安妥性自查。

起原：重庆监管局官网

　　重庆证监局默示，广发银行重庆分行应立即弃取灵验措施对上述问题进行整改，修复健全相关内放胆度，步调职工持业行径，严格落实备案敷陈条目，提高基金销售合规贬责水平。该行应当在收到决定书之日起30日内向重庆证监局提交书面整改敷陈。

　　全经由步调销售业务

　　本年以来，多家银行因基金代销违纪问题被证监局责令改正，其中无证上岗、违纪窥伺等问题成为银行“重灾地”，大中袖珍银行均有波及。

　　行为公募基金代销的紧迫渠谈，在权力市集有所波动的布景下，银行落实落细基金代销业务监管条目尤为紧迫。

　　光大银行金融市集部宏不雅盘问员周茂华默示，银行要加速补皆内放胆度短板，配备专科、概述素质高的销售东谈主员，健全风控体系，落实好投资者安妥性贬责条目。

　　基金业内东谈主士默示，提议银行全经由步调销售业务。

　　具体而言，在居品准入设施，对代销居品进行充分尽调与审核，审慎弃取，严控代销居品准入设施；居品销售设施，严格盲从代销业务销售步调，加强投资者安妥性贬责，加强信息流露和风险揭示，不得弃取夸大、乖张宣传等表情误导客户购买居品；售后设施，对代销经由进行回溯追踪，进步销售队列行状教会，加强专科学习，进步合规坚强。

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包袱剪辑：郝欣煜 开云体育